Egy ózdi házaspár 2004 nyarától ajánlotta fel a megyeszerte kiterjedt ismeretségi körében, hogy egy banknál személyi kölcsönt tudnak "intézni". A rossz anyagi körülmények között élők többségét a vádlottak megnyugtatták afelől, hogy a felvett kölcsönt nem kell majd visszafizetniük.

A csalók általában elkérték "ügyfeleik" okmányait, kiállították a hamis igazolásokat, és többnyire a bank miskolci vagy ózdi fiókjába kísérték el őket a hitel intézésére.

A kölcsönösszegeket az igénylők helyett a legtöbbször már a házaspár valamelyik tagja vette fel, és csak egy kis részét adta át a kölcsönszerződést megkötőknek.

A bíróságra került ügy harmadrendű vádlottja az a banki alkalmazott, aki a pénzintézet ózdi fiókjában dolgozva segítette az ügyintézést. Végig tudott arról, hogy a bemutatott igazolások hamisak, a hitelfelvevőknek nem állt szándékukban a kölcsön visszafizetése, és erre anyagi helyzetük miatt reális lehetőségük sem volt.

A csalókat börtön-, és pénzbüntetésre ítélték vesztegetés, csalás, magán- és közokirat-hamisítás miatt.