Engedély nélküli zálogkölcsön-nyújtási tevékenységet végzett az IFN TREZOR Amanet S.R.L. az ugyancsak jogosulatlanul kiemelt közvetítői tevékenységet folytató Zafír Gold Záloghitelező Kft. közreműködésével – állapította meg a Magyar Nemzeti Bank (MNB) , amely megtiltotta a jogsértő tevékenység folytatását, s összesen 25 millió forint bírságot szabott ki.

A még az MNB jogelőd felügyeleti hatósága által indított eljárás keretében megállapították, hogy az erdélyi, nagyváradi székhelyű IFN TREZOR Amanet S.R.L. (IFN TREZOR) Magyarország területén engedély nélkül nyújtott zálogkölcsönt. E tevékenységében a szintén engedély nélkül működő miskolci Zafír Gold Záloghitelező Kft. kiemelt közvetítőként működött közre.

A jogsértés nyomán az MNB a mai nappal, azonnali hatállyal megtiltotta, hogy az IFN TREZOR engedély nélküli zálogkölcsön-nyújtási tevékenységet végezzen, egyúttal 20 millió forint piacfelügyeleti bírságot szabott ki a társaságra. Hasonlóképpen megtiltotta a Zafír Gold Záloghitelező Kft. számára a közvetítői tevékenységet, s e társaságra ötmilliós bírságot rótt ki.

A piacfelügyeleti bírság mértékének meghatározásakor súlyosító körülménynek számított, hogy a társaságok jogszabálysértő tevékenységüket nagy rendszerességgel, professzionális piaci szereplő látszatát keltve végezték. A Zafír Gold Záloghitelező Kft. esetében rosszhiszemű magatartásként, s így súlyosító körülményként volt értékelhető az is, hogy a társaság bizonyítottan tudott tevékenysége jogellenes voltáról, s így működött tovább. A jegybank piacfelügyeleti eljárása során beszerzett bizonyítékok alapján bűncselekmény elkövetésének gyanúja is felmerült. Az MNB így büntetőeljárást is kezdeményezett az illetékes rendőr-főkapitányságnál.