A kisvállalkozások vezetői jellemzően nem jártasak a pénzügyi területen, így könyvelőjüket tekintik a leghitelesebb forrásnak a banki kérdésekkel kapcsolatban is – derült ki a Budapest Bank felméréséből. A hitelintézet 310 könyvelőt és adószakértőt kérdezett meg saját, illetve partnerei pénzügyi szokásairól. A felmérés szerint a kisvállalkozások 68 százaléka a könyvelőjétől vár bankügyei intézésével – például számlanyitással, hitelfelvétellel – kapcsolatos kérdésekben tanácsot, de nem ritka az sem, hogy egy könyvelőiroda látja el a cég pénzügyi feladatait, végzi az átutalásokat vagy kezeli a pénztárat. – A könyvelő igen nagy befolyással bír ügyfelei anyagi ügyletei felett. A szoros bizalmi kapcsolat kialakulása miatt a cégek maximálisan hisznek neki, akár bankot is váltanak, ha azt tanácsolja – mondja Erdei Zsuzsa, a bank mikroszegmensének vezetője.

Ugyanakkor a könyvelők maguktól is szívesen segítenek ügyfeleiknek ezen a téren, hiszen saját vagyonukkal is felelnek az általuk könyvelt cégek mulasztásaiért (gyakran előfordul, hogy késések esetén ők fizetik be az ügyfelek elmaradt adóját), tehát nekik is érdekük, hogy partnereik pénzügyei rendben legyenek. A kutatásból az is kitűnt, hogy a könyvelők igen körültekintően járnak el, amikor maguknak választanak banki szolgáltatást, erre rászánják az időt, mert úgy érzik, hogy sokat spórolhatnak a bankszámla megfelelő kiválasztásán. A döntésnél három kulcsfontosságú tényező játszik náluk szerepet: a számlavezetés díja, az elektronikus átutalások költsége és az internetbank havidíja.