Negyvenmilliárdot kaszált az OTP az első negyedévben
Az OTP első negyedéve a jelentés szerint mérleg- és eredményszempontból is a menedzsment előzetes elképzeléseinek megfelelően alakult, kedvezőbb az időarányos tervnél, és a piaci várakozásoknál lényegesen jobb. Az OTP Bank 2009-re 150 milliárd forintos csoportszintű adózott nyereséget irányzott elő. A jelentés egyebek mellett kiemeli a javuló kamatmarzsot (6,58 százalék), a kedvező kiadás/bevétel mutatót (42,7 százalék), a romló portfolióminőséget (a 90 napon túl késedelmes hitelek aránya 5,7 százalék), a jelentősen növekvő kockázati költségeket és az erős tőkepozíciót.
Az OTP Bank egyedi, magyar számvitel szerinti tőkemegfelelési mutatója 12,3 százalék lett az első negyedévi eredmény figyelembevételével, ami 0,3 százalékpontos növekedés az év végihez képest. A legnagyobb leánybankok ugyancsak stabil - a bolgár és az orosz esetében a törvényi minimumot lényegesen meghaladó - egyedi tőkemegfelelési mutatókkal rendelkeztek (DSK 23,1, OTP Bank Russia 17,5, CJSC 11,1 százalék). A CKB 15 millió eurós, az ukrán leánybank pedig 50 millió dolláros alárendelt kölcsöntőkét kapott. A bankcsoport saját tőkéje március végén 1.151 milliárd forintot tett ki, éves szinten 25 százalékkal gyarapodott.
A bankcsoport adózás előtti eredménye 63,5 milliárd forint, ami a bázisidőszakhoz képest 6 százalékkal csökkent, az előző negyedévhez képest viszont 40 százalékkal nőtt.
A konszolidált eredmény meghatározói közül a nettó kamatbevételek 35 százalékkal nőttek, a nettó díj- és jutalékbevételek 7 százalékkal csökkentek az elmúlt 12 hónapban. A nettó kamatmarzs éves szinten 119, az előző negyedévhez képest 40 bázisponttal, 6,58 százalékra javult. A működési költségeket a jelentés szerint sikerült a mérsékeltebb üzleti aktivitáshoz igazítani, a kiadás/bevétel mutató 42,7 százalékos szintje közel 10 százalékkal alacsonyabb az egy évvel korábbinál.
A konszolidált hitelportfolió minősége a romló makrogazdasági környezet és számos deviza jelentős gyengülése következtében számottevően romlott: a 90 napon túl késedelmes hitelek aránya 3,6-ról 5,7 százalékra nőtt egy év alatt. A kockázati költségek éves szinten 270 százalékkal emelkedtek.
A forint időszaki gyengülése az állományi mutatóknál is markánsan jelentkezett. A konszolidált mérlegfőösszeg éves szinten 12 százalékkal nőtt, és március végén megközelítette a 10.099 milliárd forintot. A hitelállomány éves szinten 25, az előző negyedévhez képest 10 százalékkal bővült, míg a betétállomány 4, illetve 6 százalékkal. A hitel/betét mutató 2008 végéhez képest 134-ról 139 százalékra emelkedett.
A korrigált eszközarányos nyereség (ROA) 2,6-ről 1,8 százalékra, a korrigált saját tőke arányos nyereség (ROE) 25-ről 16 százalékra mérséklődött. Az egy részvényre jutó eredmény (EPS, hígított) 215 forintról 167 forintra csökkent. Az OTP piaci kapitalizációja az egy évvel korábbi 1.890 milliárd forintról 545 milliárdra süllyedt.
Az OTP papírok a Budapesti Értéktőzsde A kategóriájában forognak, a keddi kereskedést 3.050 forinton zárták. Az elmúlt 52 hét során a részvény legalacsonyabb árfolyama 1232 forint, a legmagasabb 7480 forint volt.
A leánybankok nem hízlalták az OTP eredményét
A jelentős ukrán veszteséget, illetve néhány külföldi leánybank mérsékelt eredményét a DSK, az OBH és a CKB jó teljesítménye csak ellensúlyozni tudta, így a külföldi leánycégek hozzájárulása az OTP csoport eredményéhez a tavalyi 30 százalékról gyakorlatilag nullára csökkent - derül ki az OTP Bank kedden publikált gyorsjelentéséből.
A nemzetközi pénzügyi jelentési szabvány (IFRS) szerint készült konszolidált gyorsjelentés szerint a külföldi leánycégek részesedése a hitelportfolión belül 51, a betéteken belül 40 százalék volt március végén. A teljes megképzett hitelkockázati költség mintegy 78 százaléka ugyanakkor a külföldi leánybankokhoz kapcsolódik.
A válság hatásai a jelentés szerint minden országban éreztetik hatásukat. A DSK Csoport ilyen körülmények között is kimondottan jó eredményt ért el: bruttó hitelállománya éves szinten 40 százalékkal, betétei 22 százalékkal bővültek, 7,4 milliárd forintos adózott eredménye azonban éves szinten 3 százalékos visszaesést mutat, ami döntően a jelentősen emelkedő kockázati költségek következménye.
Az ukrán leánybank 9 milliárd forintot meghaladó veszteséget könyvelt el, mindenekelőtt a jelentős kockázati költség következményeként, amit sem a stabil, éves szinten 74 százalékkal növekvő nettó kamatbevételek, sem a szigorú költséggazdálkodás nem tudott ellensúlyozni. Az éves szinten jelentős, 46 százalékos hiteldinamika nagyrészt a helyi deviza gyengülésének a következménye. A betétállomány eróziója lassult, sőt, a lakossági volumen enyhén emelkedett a 2008. évi záróértékhez képest. A portfolió minősége jelentősen romlott, de márciusban már lassult a késedelmes hitelek arányának növekedési üteme.
Az orosz leánybank adózott nyeresége 1,691 milliárd forintról 313 millió forintra mérséklődött. A hitelállomány éves szinten 33 százalékkal nőtt, azonban az elmúlt negyedévben a korábban dinamikusan növekvő hitelezés a kereslet mérséklődése következtében jelentősen visszaesett. A kockázati költségek emelkedésének hatását a szigorú költséggazdálkodás csak részben ellensúlyozta, a késedelmes hitelek aránya valamennyi termékcsoportban nőtt.
A kisebb leánybankok közül a montenegrói CKB első negyedéves adózott eredménye 594 millió forint, éves szinten 6 százalékkal csökkent, az előző negyedévhez képest azonban 34 százalékkal emelkedett. A CKB bruttó hitelállománya az egy évvel korábbihoz képest 33 százalékkal bővült, és jelentősen javult a kamatmarzs is. A horvát OBH 815 millió forintot meghaladó adózott nyereséget ért el, ami 24 százalékkal marad alatta az egy évvel korábbinak. A kockázati költségek növekedtek, a nettó kamat- és jutalékbevételek visszaestek. A hitel- és betétállomány kétszámjegyű dinamikája döntően az árfolyamváltozás hatása. A szerb és a szlovák leánybank mérsékelt adózott eredményt könyvelhetett el (126, illetve 7 millió forintot), mindkettőnél csökkent a kamatmarzs és nőtt a kiadás/bevétel mutató. A román leánybank 725 millió forint veszteséget realizált.
Urbán: barátságtalan környezet
Az OTP Bankcsoport működését rendkívül barátságtalan gazdasági környezet nehezítette az első negyedévben, de ami a második negyedből látszik már sokkal kedvezőbb képet mutat - mondta Urbán László, az OTP Bankcsoport vezérigazgató-helyettese szerdán Budapesten, a bank első negyedévi eredményeit értékelő sajtótájékoztatón. A kedvezőtlen körülmények között első helyen a forint "történelmi rekordleértékelődését" említette a vezérigazgató-helyettes, a második negyedév kedvező folyamatai közül pedig azt emelte ki, hogy az új kormány kiadáscsökkentési lépései hozzájárulnak a gazdasági helyzet stabilizálódásához.
A vezérigazgató-helyettes hangsúlyozta, hogy az év hátralévő részében az árfolyam ingadozása miatt további veszteségek már nem érhetik a bankot, mert olyan ügyleteket hajtottak végre, amelyek alapján 300-305 forintos euró árfolyam felett nem nő a bank vesztesége a nyitott deviza pozíciókon.
